资源型城市产业结构调整下的金融

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摘 要 ：以石油城市东营为例, 在分析东营产业结构演变趋势及与金融发展相互作用的基础上, 运用实证分析方法, 研究了产业结构调整对金融发展的影响.实证结果显示,2000—2009年间,虽然东营产业结构得到一定程度的调整与优化, 但是东营产业结构与金融发展呈负相关关系, 资源型城市工业发展依然高位、 对资源高度依赖、 第三产业发展迟缓等现状仍不利于金融发展, 产业结构调整尚未发挥对金融发展的有力促进作用.因此, 需要进一步加快产业调整步伐, 深化产业结构调整力度.

关 键 词 ：金融发展 产业结构 资源型城市

结构调整是经济发展的永恒主题.经济发展不仅表现为总量增长,更是结构的调整和演进.而对于产业结构调整而言,无论是产业间的比例改善,还是产业结构的质量提高；无论是以投资为主的增量调整, 还是以资源再配置为主的存量调整, 都离不开资源和资金的重新配置, 离不开在资源的重新组合中起导向作用的金融资源的支持.因此,对产业结构调整与金融发展关系进行分析,具有重要的理论和现实意义.

关于产业结构调整与金融发展的联系, 研究的重点主要集中于金融发展所带来的产业结构调整效应,特别是金融支持产业结构调整的传导机制与路径研究.对此,许多学者从不同角度进行了分析和论述.但是这些研究或侧重于产业结构优化调整中的金融支持和金融发展, 或侧重于金融发展和金融支持下的产业结构调整,对产业结构优化调整和金融发展相互关系和联动效应研究相对较少.相对资源型城市而言, 这方面内容的研究涉猎就更少,而且研究多侧重于理论分析,实证研究不多.而对于资源型城市而言, 资源和金融是影响经济增长的重要因素.由于资源特别是以煤、石油和天然气为主的自然资源具有数量有限、不可再生等特性, 其对于经济发展的推动作用不可能长久持续.要促进经济的可持续发展, 就更应充分发挥金融支持的作用.

因此,本文从产业结构调整入手,以石油城市东营为例,通过实证分析,揭示资源型城市产业结构调整对金融发展所产生的影响,从而为产业结构调整推动金融发展提供有益的政策建议.

一、资源型城市产业结构与金融发展

作为资源型城市,东营市经过二十多年的发展,产业基础良好.石油生产稳定在全国第二的位置,石油化工、盐化、纺织、石油装备、轮胎、造纸、有色金属等重点产业在全省乃至全国名列前茅,新能源、新材料、电子信息、汽车、海洋产业等新兴产业高点起步.但是工业内部产业结构仍不尽合理,重化工业色彩浓厚.目前,东营市仍以传统产业为主, 2009年石化、轮胎、纺织和造纸等八大产业主营业务收入、利税、利润分别占地方规模以上工业的86.2%、87%和88%.先进制造业和高新技术产业比重仍然较小.高新技术产业产值22.2%,低于全省平均水平10.7个百分点.石油装备制造产业存在产品结构雷同、缺乏特色,具有自主知识产权的关键产品少等问题,核心竞争力有待进一步提升.

近年来,东营市以转方式调结构为主线,大力推进产业结构调整.根据产业结构演变的一般规律,结合东营实际状况,我们可以了解到,东营三产结构随经济发展而不断变动.其中,2009年三产结构为3.6∶73.9：22.5,农林牧渔结构为45∶1∶30∶24,农业产业结构不断优化,农林牧渔业全面增长,农林牧渔服务业总产值11.62元,增长1%.第二产业比重,特别是工业比重缓慢下降,2004年传统采掘业和制造业比重分别为43%和31%,2009年传统采掘业比重下降为39%,而制造业比重上升为32%；高新技术产业产值由2005年22亿元提高为2009年1057亿元,年均增长47%,规模以上工业总产值比重由2005年15.53%提高至22.19%,年均提高2.17%.第三产业比重也逐步上升,金融保险业、房地产等现代服务业在国民经济中的地位进一步提高,所占比重分别由2000年的1.7%、1.3%提高为2009年的2%,现代物流产业也得到了较快发展,一批物流园区、综合性物流中心和专业化配送中心初具雏形.2009年全市物流企业达215户,物流业实现增加值110亿元,同比增长10%.

总之,东营市产业结构向合理化和高级化方向演变,产业结构得到一定程度的调整与优化.而金融依托实体经济而发展,是内生于经济发展的.产业结构的调整与升级将促进金融结构优化.一方面,由于产业结构现状即是资金和融资在不同产业和部门内的配置格局,同时也是社会财富在不同产业部门和劳动者内的分配.产业结构调整升级所引起的技术创新、制度创新、规模化生产等对金融机构提出了更大规模、更加多样化和复杂化的服务要求,而这就需要金融机构提供成本更低、更加便捷的金融工具,并通过强化管理而降低经营风险.另一方面,根据Patric（1996）的“需求追随”和“供给领先”理论,产业结构调整优化,要求金融结构做出相应变动.如提供更为复杂、优质的金融产品,改善金融机构网点、提高金融服务水平等以适应产业发展需求,从而导致金融结构、金融功能、金融发展水平的一系列变化,从而进一步扩大了金融运行空间,提高金融配置效率,产生金融集聚效应而促进金融发展.从东营1997—2007年经济金融发展数据看,第一产业产值增长率滞后于金融机构存、贷款增长率,而第二、三产业产值增长率则与金融机构存、贷款增长率保持相对一致的发展趋势,这也在一定程度上说明了,金融发展与实体经济同步,但是是否就可以说明现有产业结构现状有利于金融发展和金融深化呢?需要进一步用实证方法证明①.

二、实证分析

(一)计量模型和指标选择

1.基本模型的构建

结合东营市实际情况,借鉴Huang（2005）及张登国（2011）的研究②③,将基本的计量模型设定为：Y等于C+β1Xi+β2Xj

其中, Y和Xi分别为衡量金融发展和产业结构的变量, Xj为其他影响金融发展的因素变量.Ij 等于1,2,3等

2.指标的选择

（1）区域金融发展指标的确定.结合已有文献研究,本文选择金融相关比率FIR作为衡量金融发展水平的指标.FIR为Goldith首创,是衡量金融发展规模的最广义指标,为全部金融资产价值与全部实物资产（即国民财富）价值之比.为了数据的可得性和可比性,统计金融资产总量时,以银行存贷款之和来代替. （2）产业结构指标的确定.根据产业结构演进理论,本文分别选择工业产值和第三产业的产值占GDP的比重来反映工业化与第三产业发展情况,用g2,g3表示.选取第三产业产值/第二产业产值比重作为衡量产业结构升级对金融发展的影响的指标.用g32表示.

（3）其他变量的确定.影响金融发展的因素有很多,结合实际,选取以下指标：一是地方政府一般性财政支出与财政收入的比例, 用于衡量地方政府干预地区金融发展的程度, 用SZB表示,二是出口额占GDP的比重,用于反映地区对外开放程度,用CKB表示.

(二)结果分析

数据来源于东营市2000—2009年各年统计年鉴.运用Eviews6.0 软件,对各变量建立回归模型,计量结果如下.

FIR等于13.13-14.20×G2-15.75× G3-1.28×G32+1.21×SZB+0.06×CKB

Ra2等于0.998 D.W等于2.041 F等于270.178 从以上计量结果来看,方程拟合 优度检验 R2等于0.998,D.W等于2.041,F检验的显著性水平为0.000353,模型整体效果较好.统计结果显示政府行为指标与金融发展呈正相关关系,但系数的值较小,这说明政府对地方金融的适当干预有利于地区金融发展.而东营产业结构现状与金融发展水平呈负相关关系.这表明当前产业结构比例不利于金融发展,产业结构调整和升级尚未发挥对金融发展的有力促进作用.东营经济发展过程中,存在着产业锁定和金融锁定双重锁定.产业锁定的主要表现为,东营市经济社会发展明显受到资源型产业——石油产业发展的影响和带动, 对资源的过度依赖产生了对其他产业的排挤现象.这可从东营市三产产值结构中了解到,2009年全市生产总值为2062.69万元,其中,第二产值占GDP比重高达77%,第一产业比重仅为3%,第三产业占GDP比重为20%.在第二产业产值中,传统采掘业占比高达95%.在第三产业产值结构中,传统批发和零售业所占比重高达25%,房地产业和金融业所占比重分别为10 %,而信息传输、计算机服务和软件业所占比重更小,仅为5%.金融锁定则突出表现为金融主要服务于国有大中型资源型企业,银行业金融机构同质化较为严重,中间业务发展不足.

三、结论

资源型城市东营存在金融锁定和产业锁定双重锁定,金融锁定又主要由产业锁定造成,而打破产业锁定的出路在于产业结构的调整与升级,因此,本文从产业结构调整角度提出如下建议,以其为实现东营产业结构调整优化推动金融发展提供可供选择的政策建议.

(一)积极进行产业结构调整与优化,推动资源型经济转型

未来发展规划中,大力推进产业结构调整、产品结构调整、技术结构调整、组织结构调整和区域结构调整,着力培植骨干企业,以化工、橡胶轮胎、纺织、石油装备、汽车及零部件、电子信息6大产业为重点,突出用先进适用技术和高新技术改造提升传统产业,大力发展电子信息产业及新材料、新能源、生物医药、海洋产业等战略型新兴产业,加快发展石油装备、汽车及零部件制造、新能源装备制造等现造业,拉长产业链,打造关联企业空间相对密集、生产分工协作、技术互动创新、资源互补共享、区域优势得到充分发挥的特色产业集群.

(二)加快发展高效生态农业

大力发展现代农业、节水农业和外向型农业,构建高效农业循环经济体系,建成全国重要的高效生态农业示范区、优质特色农产品供给基地.进一步优化农林牧渔复合生态系统,创新农林牧渔复合生态模式和经营模式,逐渐形成物质和能量多层次循环利用、结构灵活多样的经营模式,实现农林牧渔相互促进、共同发展和农民持续增收.特色优质农产品供给方面,以集约化、规模化、设施化、标准化、园区化为生产方向,以优质、安全、特色、鲜活、精美为质量目标,以高档畜产品、水产品、棉花、蔬菜、水果为主体,面向国内高端消费市场和国际市场,因地制宜,突出特色.另外,依托现代农业园区,充分挖掘具有鲜明特色的黄河口文化内涵,与休闲观光农业相整合,从而拓展农业生产的休闲、旅游、服务、文化功能,打造特色生态休闲地.

(三)大力发展现代服务业

坚持现代服务业和传统服务业并举,生产性服务业和生活性服务业并重,大力提高服务业的综合素质及在国民经济中的比重.运用现代经营方式和服务技术,改造传统服务业,提高服务质量和效益.优化服务业发展环境,进一步推进改革深化和制定必要的政策措施,扶持民营企业和中小企业等非公有制经济发展壮大.积极发展信息、物流、咨询等现代服务业,做大做强金融业,提高服务业整体水平.统筹协调区域金融业发展,实融资源合理流动、金融信息共用共享；强化金融机构自身经营管理,突出自身特色,打造核心竞争力,避免同质化竞争,实现可持续发展.进一步强化法制保障,构建金融组织市场准入、退出、公平竞争机制,推进政府政务公开和信息公开,建立和完善信息联系和信息约束机制,优化金融生态环境.