产业结构调整中的金融驱动作用

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【摘 要 】我国的社会主义市场经济经历了几十年的改革和发展,经济产业结构也发生了巨大调整,经济总水平经历了历史性的飞跃.进入新世纪,为了进一步推动我国市场经济的平稳快速发展,加快产业结构升级,我国的产业结构调整又一次面临着新的挑战.在产业结构调整过程中,金融这一要素发挥着重要作用,无论是在调整投资倾斜流向还是在调整资源配置存量上,产业结构调整都需要资金支持,金融这一驱动因素都发挥着不可替代的作用.研究金融对产业结构调整的驱动作用不仅有利于我国产业结构调整的顺利开展进行,还有利于相关金融体制改革的进一步深化.本文的研究着眼于金融因素对产业结构调整的驱动作用,在分析其作用机理的基础上对我国现阶段金融对产业结构调整的驱动过程中存在的问题进行分析并提出合理建议.

【关 键 词 】产业结构调整；新兴产业；金融支持

一、经济结构调整与金融支持的相关理论

(一)凯恩斯的货币经济理论

凯恩斯的货币理论和货币政策在西方发达国家的实际经济运行中产生了很大的影响.凯恩斯关注的是国民经济宏观总量关系,一切金融分析仍都被归于对货币数量供给的控制,由此对投资、收入、储蓄、利率、支出乃至实物供求关系等产生影响,并决定整体经济的绩效和水平.

(二)弗里德曼的新货币数量说

到了20世纪后,金融机制在实践中已得到了运用与重视,但是其相关的理论发展却非常缓慢,20世纪中期兴起的弗里德曼的新货币数量说,其也是以货币来衡量收支等相关机制,而看不出金融机构乃至整个金融体制是如何影响经济发展及引导产业结构变化的,金融这一要素还是仅仅以货币作为表现形式,来反映其对社会经济的影响正因为如此,大多数西方国家的金融政策实质上还是以货币供给量决策为首要问题,并将金融政策同于货币政策.而对经济增长运行状况的关注,也只着重于投资、国民收入、储蓄、就业等总量水平,现代经济增长中突出的结构变动特征也未得到重视.

(三)传统货币经济理论在实际经济发展中的影响

通过上述分析可以看出为了摆脱周期性经济危机,实现经济稳步增长,西方发达国家奠定了货币理论研究的基础.众多发展中国家为了实现经济的快速增长,推动经济发展都以西方的相关理论作为指导,在实际中以投资作为手段来推动经济的发展和工业化改革进程.但是发展中国家与西方发达国家的市场结构体系存在着巨大差距,与发达国家成熟的金融体系相比,发展中国家的经济起步较晚,经济体系不完善,没有高效制的市场机制,不能合理的引导资金流向,因此市场的缺失就不得不以政府的行政指令来代替,或者建立相关的政策性机构对市场进行干预,但是这一行为也有着明显的缺点,行政性机构往往因为不用承担相对于的经营风险,因此在防范和控制金融风险上往往缺乏动力,这便使得投资效果可能不尽如人意；同时这种政府导向性的货币刺激和投资引导往往不符合市场的发展,可能导致的结果就是市场中真正需要资金发展的产业结构没有得到有力支持,而在不需要大量金融资源的产业中出现资源过剩,使得产业结构的均衡被破坏,由此实现的经济增长也是低水平的增长.由此可见,一个完善的金融体制对产业结构调整是十分重要的.

二、我国现阶段产业结构中的金融支持模式及存在问题

(一)我国现阶段产业结构调整中金融支持现状

我国保险监督管理委员会于1998年正式成立,主要负责对银行和信托行业的监管.2003年,我国银行业监督管理委员会正式成立,人民银行对银行业的监督管理职能也正是剥离出去,由银监会实施,这些举措的目的是为了加强人民银行货币政策职能.2004年,一些地方性银行及其他金融机构也开始进行资产重组再造,相应的中小企业融资困难的问题也逐渐凸显,而针对于此一些民间融资机构开始盛行,同时我国的资本市场多层级化也初见端倪.2004年,中国证券监督管理委员会正式批准中小企业板块在深圳证券交易所上市.2008年全年,新募集的可用于投资中国内地的风险资本总量高达1018.67亿元,达到2007年度新筹集金额的1.14倍以上.共有191家机构完成募集,每家机构平均新募集的风险资本规模达到5.33亿元.此外,虽然我国的资本市场已经建立,并且也正在以较快的速度发展,但是企业或是产业的融资渠道还是以银行信贷这个间接的渠道为主.因此,这个阶段的金融支持模式是银行主导型.

银行主导型金融支持模式虽然在我国的产业结构调整中取得了一定的成效,但是大银行过度集中,而中小银行发展缓慢的银行业结构严重的影响了产业结构调整的效率.因此,我国产业结构调整中的金融支持模式有待重新选择.

(二)现阶段金融驱动产业结构调整过程中的问题

1.金融体系较为单一,没有建立多层级金融体系

我国的现行资本市场结构中虽已经包括了中小企业板块、创业板块等支持中小企业和高新技术企业的融资渠道,同时在资本市场中,我国的信贷市场较为活跃,银行放贷这一传统资金支持模式仍然是产业结构调整中主要的金融推动方式,此外,除了银行信贷市场和股票市场外,我国的其他资本市场,如证券市场等发展较为缓慢,而创业投资、证券市场等资本市场则更适合新兴产业的柔性生产.

2.金融机构不合理,除银行业外的其他金融机构发展缓慢

这种不合理的金融结构格局可以从两方面进行分析.首先从银行业看,我国银行业结构不合理,大银行的行业垄断阻碍了中小银行的发展,而对于中小企业和新兴产业而言,中小银行是其获得资金支持的主要渠道,大银行的过于垄断在一定程度上导致了中小企业融资困难.其次,除银行机构外,其他的金融机构如民间信贷机构等发展较为缓慢,而这些机构往往也是新兴产业得到资金支持的保障.

3.金融监管体系不完善,监管效率不高

经过这些年的金融建设,可以说我国已经初步建立了金融监管体系.但是我国的金融监管体系还存在很多缺陷.主要表现在：第一,监管的方式和手段较为单一.第二,监管范围和内容过于狭窄.第三,金融机构行业自律性较差、内部制度规定不完善.金融机构执行会计制度不严,财务报表数据缺乏真实性,没有严格的金融信息披露制度,内部审计组织缺乏独立性和权威性等.第四,缺乏有效的监管协调机制.监管协调性差是分业监管体制的固有弊端,加之我国特有的行政体制和行政文化,导致三家监管部门之间以及监管机构和银行等宏观调控部门之间的协调难度大,效果差. 三、结论与建议

金融业应参与编制或深入研究各地“十二五”规划,从优势资源、特色经济、产业转移、金融创新等方面出发,制定发展计划,提高与国家发展战略的契合度,改善金融服务,积极探索适合经济结构调整和发展方式转变的金融服务模式,充分发挥金融业在支持发展方式转变中的促进作用,并实现自身健康发展.

(一)创新金融市场体系

1.大力发展债券市场

现阶段我国的股票市场资金规模较大,与之相比,债券市场所占比例较小,二者之间比例失衡.这样可以缓解过于依赖银行信贷的现象.

2.建立技术产权交易市场

加快民间资本的进入,为民间信贷市场提供适宜的发展环境,为科技创新项目提供技术、产权、股权及债权转让的交易平台,促进技术创新成果的转化,优化资源配置.

3.大力发展三板市场

从根本上改变了原来的粗放式经营的产业结构,有利于优化投资与消费、促进产业结构和消费结构升级.

(二)大力发展其他金融机构

建立并完善适合高新技术产业融资的金融组织机构,并完善对这类金融机构的监管制度,完善其内部管理环境和融资环节,优化资金投放审批流程,提高资金投放使用效率,提高风险容忍度,为新兴产业提高多元化、全方位的金融服务.如建立科技风险投资公司,让该公司能采取发行股票、债券以吸引民资、外资、保险基金等多种渠道筹集资金,达到分散风险和壮大资本规模的目的；建立国家科技发展银行、设立新兴产业发展专项资金和投资基金、对风险投资机构给予再贷款,由此引导包括民营资本、金融机构、国外资本在内的资本支持创新科技企业以及新兴产业的发展.

(三)完善我国金融监管体系

1.建立健全金融监管的协调机制,逐步从机构性监管转向功能性监管

人民银行在金融监管机构的相互协调过程中具有主导型作用,其应充分发挥这一地位优势,对银行监督管理委员会、证券监督管理委员会和保险监督管理委员会的监管职能进行协调,提高三会监管效率,消除交叉重复的监管行为.

2.完善金融机构内部控制制度、提高行业自律性

建立、健全银行业协会等金融行业性组织工作,制定更为严格的行为守则,并对本行业经营者的经营行为进行监督,赋予其行业协调、保护、合作与交流等职能,以维护行业的公平竞争和市场秩序.

3.建立银行与金融监管机构之间的信息共享机制

建立信息共享责任约束制度,以法规形式明确人民银行与金融监管机构的信息共享标准、原则、内容以及应负的法律责任等,以保障金融监管信与息货币政策的共享质量,增强货币政策与金融监管的合力.形成统一、集中、高效的金融信息来源,实现信息资源共享.