应用金融工程构建现代企业风险管理系统

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摘 要:金融工程包括多个方面的内容,涉及到经济方面的一些理论和理财、投资等方面的实践,在现代企业发展中已经离不开金融工程,这一方式能够进行充分、有效的进行风险控制与管理.同时该技术的发展也为其在企业的管理方面传播了最新的控制和防范风险的理念,本次论文重点探讨了当前许多企业在风险防范方面的问题,另外,试图采用金融工程的相关内容来构建一个适应现代企业发展的风险管理系统.

关 键 词:金融工程风险管理系统构建

从发展来看,金融工程的产生历史并不漫长,大约是在上世纪的八十年始在世界出现,随之成为一门学科得到了学者们的关注,九十年代中期,随着世界经济的快速发展,企业的规模、管理理念、风险意识都发生了变化,尤其是公司财务、商业银行、投资银行与证券投资业务的迅速发展,促使金融工程学在实践中得到极大的推崇和运用,并逐渐成为企业进行风险管理的重要方式,促进了金融风险防范方式的一次重大革新.

一、金融工程的概念

“金融工程”一词最早出现在美国,美国著名金融学教授John在其一篇论文中对金融工程作出了解释:金融工程包括创新的金融工具和金融手段的设计、开发和实施,以及对金融问题给予创造性的解决.金融工程经过一段时间的发展,许多的研究者们也产生了自己对金融工程不同的看法和认识,但是从这些概念中依然可以归纳出大致相同的意思,即金融工程是指在管理中利用工程管理的相关原理,采用各种工程的方法,为解决一些金融类问题提供一个最为合理的方案.从这一概念中理解,金融工程包括的内容相对较多,但是从实质上看该工程和风险管理有着千丝万缕的联系,而且金融工程的核心应当是风险管理.

二、现代企业风险管理的变革

随着金融工程理论的发展,其在实践中的运用也越来越受关注,金融工程技术已经在现代企业的管理中起到不可替代的作用,促进了企业风险管理方式的革命.

(一)传统的企业风险管理

每个企业在经营中都可能遇到风险,而且风险往往难以预测,从分类上看企业的风险注意包括纯粹风险和投机风险.前者是指在风险发生时可能会受到损失,但肯定不会获得利益,后者是在风险发生时可能受到损失,也可能获得利益.传统的企业风险管理所关注的只是前者,所以企业的做法通常是尽量规避风险或者降低风险的损失,在风险的管理上不注重协调各部分的工作,而是各种为政,缺乏合作.

(二)应用金融工程的现代企业风险管理

随着市场经济发展的深入,作为市场经济的重要参与者――企业,企业对待风险管理的认识将决定着企业的发展,但是由于传统风险管理的理念影响,致使当前企业风险管理难以适应社会的发展和进步,所以,应当从理念上改变传统的风险管理方式,尤其是金融工程概念提出后,企业所关注的不仅仅是纯粹的风险,而开始偏重于投机风险,即由过去的单纯关注损失到关注损失和赢利两个方面的内容转变.企业的进行风险防范不能是为了避免或者减少损失,还应当采取适当的措施获得经营中的利益.


现代企业的风险防范必须利用金融工程的优势,原因包括以下几点,第一、对企业的信用风险进行管理和控制;第二、对企业产品的价格风险进行管理和控制;第三、对产量、销量、交易量风险进行管理和控制;第四、对企业的代理风险进行管理与控制.

三、构建现代企业风险管理系统

建立现代企业风险管理新理念

众所周知,我国市场经济发展的时间相对较短,有些学者认为我国当前还不适合大力发展金融工程,除了市场发展的原因外,另一个重要因素是在市场中缺乏能够调节风险的企业管理者.为了更好的适应市场经济的发展,保障企业的利益,管理者应当充分认识市场竞争的激烈性,一个企业的风险管理质量,将决定着企业的生产与发展.采取金融工程的相关理论和技术进行企业风险管理从多个方面看都是对企业发展百利而无一害的,采用这一方式能够消减社会经济摩擦,提高经济金融效率.在后发优势在现代企业的发展中作用巨大,同时,在金融工程的相关技术和内容的使用中也要如此,进行风险防范,构建完整的管理系统.

建立相关的组织机构

与传统的企业风险管理相比,现代企业风险管理和金融工程的联系更加密切,企业各部门的工作协调性增加,,在风险管理方面各个环节都紧密联系在一起,并保证工作的合作与畅通.因此,为了防范风险,进行现代企业风险管理,必须做好风险管理系统组织机构的组建工作,同时根据企业发展、经营范围等需要设立相关的辅助部门,同时培养充足的人才.

(三)建立金融信息相关数据库

在现代企业中应用金融工程,最主要就是利用该技术进行市场信息的收集,并对收集的数据进行统计分析,同时,企业风险管理系统应建立在已有信息化的基础上,与企业资源计划相结合,共享客户资料信息库与产品数据管理结合等.

当然,企业风险管理不仅仅包括以上的内容,其优势也是难以言尽的,因此,其在风险管理方面的重要性必须引起企业管理者的重视,利用金融工程的相关技术做好风险管理工作,实现风险管理与控制,从而保障企业的利益.

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