我国知识产权质押融资风险控制

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摘 要：自21世纪以来,知识产权在我国各行各业中的地位也得到大幅度提升,在我国的经济发展中起到了巨大的推动作用,但是由于知识产权质押融资风险的存在,限制了知识产权的进一步发展,本文就如何控制知识产权质押融资的风险给出了相应的方案.

关 键 词：知识产权质押融资风险控制

知识产权质押是指知识产权人以其合法拥有的专利权、注册商标专用权、著作权等知识产权中的财产权为质押标的物出质,经评估作价后向银行等融资机构获取资金,并按期偿还资金本息的一种融资行为.由于资源、经营、利益、市场等因素的影响,致使知识产权质押融资具有一定的风险,亦称为知识产权质押融资风险.

▲▲1知识产权质押融资风险

1.1知识产权价值评估风险

知识产权质押是对知识产权价值的一种担保,其担保功能能否实现取决于知识产权本身的价值.然而,知识产权是一种财产权利,相较于有形的物质,必须通过评估的手段才能确定知识产权的价值.这一固有的特性也成为知识产权质押融资存在评估风险的原因所在.知识产权价值评估,受以下几个因素的影响：

（1）时间性.知识产权并非一项永续性的权利,它受具体时间的限制.这一特征造成知识产权与法定时间的矛盾,成为知识产权质押与权利预期经济价值实现的重要障碍.

（2）地域性.一般情况下,知识产权只在国际公约或是互惠双方协定条件下具有域内效力.此外,由于知识产权是依据一定法律而生,这也成为限制知识产权地域效力的一个重要原因.知识产权的地域性在相当大的程度上制约了知识产权质押融资的实现,成为导致知识产权价值被低估的直接原因.

（3）一定范围内的非排他性.保护知识产权的根本目的是为了促进国民经济的发展,为此,知识产权并非绝对性垄断,他还包含着一些公益的目的,例如我国专利法中的“先用权原则”、“强制许可原则”等,这在一定程度上降低了知识产权的价值,是的知识产权的估价被弱化.

（4）价值能力的可变性.影响知识产权的因素是多样的,社会、经济、技术、市场等等这些因素的变化都会导致知识产权价值的变化.因此,在进行知识产权价值评估时,为维护自身的利益,利益双方必定会将这些风险考虑其中,必要的降低知识产权的价值.

1.2知识产权的经济风险

由于知识产权创造经济价值的能力受到社会经济、技术、市场等多重因素的影响,这使得知识产权存在以下几个主要的经济风险：

（1）技术的可替代性.这项风险主要是由于技术不断进步、技术发展速度以及技术创新方向的改变所引起,这就降低了知识产权的原有价值,更甚至于使得知识产权的原有价值丧失.

（2）强制许可风险.强制许可是指专利行政部门依据现实情况,在不经知识产权人同意的情况下,直接允许其他的单位或者个人使用其知识产权的一种强制性授权方式.虽然,知识产权人会得到一定的法律补偿,但是这无疑无法弥补权利贬值所带来的损失,成为一项知识产权的经济风险.

（3）市场风险.知识产权价值的实现,并非独立作用的结果,它需要其他相关市场因素的配合.例如,在产品市场生命周期的开始阶段,由于产品的不成熟,使得已取得权利的知识产权无法发挥它的市场价值,除非等到市场成熟,否则知识产权所能产生的经济价值将会大大减弱.

（4）侵权风险.这项风险是由于众多仿冒、假冒等“山寨产品”的存在,这些现象的存在极大的损害了知识产品创造经济价值的能力.

1.3知识产权的法律风险

知识产权法律风险是由于知识产权的权属的不确定性和不稳定性以及在与其他产权冲突后处理结果的不确定性所引起的知识产权风险.知识产权所具有的非物质性、时间性、地域性等特征使得知识产权质押融资具有以下几个法律风险：

（1）权属风险.这项风险的主要内容包括知识产权完整清晰的权属关系和后续权属纠纷的可能结果.知识产权作为质押物,由于拖欠年费或者授权期届已满等因素,失去了法律认可,那么知识产权将失去原有的担保价值.

（2）授权和转让争议风险.知识产权的价值在转让时由于受相关法律法规的限制致使知识产权在授权或者转让时的价值降低,然而,在价值评估中,往往会忽略这项风险损失,由此导致知识产权价值评估过高.

1.4知识产权的变现风险

（1）担保的根本目的不在于权利人对与担保权的行使,而是在于增加担保的信用.知识产权客体的非物质性、价值的不确定性、地域性等特点都成为知识产权质押变现的限制因素.而且,在处置质押物上,质押权利人的支配能力不仅受权利的约束,质押人也会在一定程度上限制质押权利人的支配权利.这些因素,不仅增加了知识产权质押变现的成本,而且很大程度上阻碍了质押变现的实现.

（2）成熟、完善的产权交易市场.产权交易市场的关系着知识产权处置通道的畅通性,如若处理不当将会大大增加银行信贷的风险.

（3）知识产权价值的实现需要专业的知识和合作团队,而且必须要存在与之相配套的生产设备、销售渠道、售后服务等稳定的流动渠道.这些配套因素的需要与知识产权的结合,虽然能够增加知识产权的价值,但是致使知识产权的流动性减弱,使得知识产权质押融资交易很难实现.

1.5知识产权评估机构和评估方法缺失引起的风险

由于目前我国的知识产权发展还处于初步发展阶段,相关的制度、机构设置还不够完善,致使知识产权的价值评估的规范文件中只单纯的阐明评估的原则、程序和要求,但是没有明确的制定科学、合理的评估方法,导致知识产权评估方法上的缺失,造成知识产权价值评估的不准确性.

目前,我国还没有形成一个权威性的知识产权价值评估机构,现有的知识产权价值评估由于专业能力、视角、方法和经验的先天限制条件,可能会使得评估结果与知识产权实际价值不相符合,这不利于企业的进一步发展,也就无法实现企业利用知识产权质押进行融资的目的.▲▲2知识产权质押融资风险控制

2.1确定知识产权价值评估原则、标准和方法

评估原则是知识产权具体评估的依据,只有明确的原则,才能避免知识产权价值评估不至于过于偏离知识产权的实际价值.根据知识产权的特征,其评估原则应该包含以下几个内容：

（1）替代性原则.在知识产权的影响因素中,技术在替代方面的影响较为明显.因此,必须将替代性包含在知识产权价值评估中.

（2）变化性原则.知识产权的价值并非一成不变的,在授权期间,各种因素的变化都会引起知识产权价值的波动.因此,要密切关注其影响因素的变化,以便对知识产权的实际价值有一个明确的判断.

（3）预期收益性原则.由于知识产权的客体特征,知识产权的价值与它本身的成本没有函数关系,但是他的预期收益却在知识产权的价值中起着决定性的作用.因此,知识产权的预期收益预测是知识产权价值评估的重要依据之一.

2.2明确知识产权价值评估的标准

在进行具体的知识产权价值评估时,必须根据具体的实际情况选择不同的评估标准.当前可以依据的评估标准包括：

（1）公平市场价值标准.这项标准要求,知识产权交易双方的交易必须按照公平、平等、非强迫的交易原则协定双方都愿意接受的价格进行交易.

（2）历史价值标准.根据资产的历史价格计算当前产权价格,这是目前国际上所认可的评价标准.

2.3设立专门的服务机构

在我国知识产权质押融资模式下,知识产权局是进行知识产权价值评估的主体,此后再由担保方和贷款方开具推荐信.但是由于知识产权局并非专业的评估机构,所评估的角度也不够充分,使得知识产权的价值评估达不到既定要求.所以,政府应该发挥好自身的职能,建立一个能够完成此项任务的非盈利性服务机构,以承担起全国范围内的知识产权权威性评估,最终推动我国知识产权质押融资业务的发展.

2.4建立健全相关的法律和规章制度

法律工作部门应该根据现实的情况,尽快出台有关知识产权质押融资的法律法规,建立一个统一有效的服务体系,以降低知识产权交易成本.

（1）加强知识产权质押融资的审批管理,并根据各地区、各企业的实际发展水平,建立与之相适应的贷前审批、袋中及贷后跟踪管理的配套制度,以期降低知识产权风险.

（2）完善知识产权的交易管理制度,在稳健有序的发展中,逐步建立起知识产权交易市场,以保证知识产权交易的公正、合理,不断提高知识产权的变现能力.

（3）不断完善知识产权的法律法规,增强对知识产权的保护力度,以避免由于侵权导致的知识产权质押融资风险.

2.5树立政府的主导地位,完善担保体系

面对我国目前中小企业信用担保资源分散、担保公司明争暗斗的各安战营,银行对担保行业的不信任等情况,我国必须建立以政府为主导的质押融资担保体系.

（1）建立健全联合担保机制.这一担保机制的建立就要求中介机构需要对所作出的知识产权价值评估负责,在很大程度上提高了担保体系的信用度.但是这一制度也存在着固有的弊端,这就需要借助政府的力量,为其提供财力支持,保证担保制度的公信力.

（2）建立健全反担保体系.反担保体系制度并非化解风险,而是对风险的转嫁,既由原来的贷款银行转变为担保机构.目前我国政府正在尝试性地开展由地方政府成立政策性信用担保的反担保业务.

（3）建立健全风险补偿机制.通过建立此项制度,能够弥补企业在无力偿还贷款给贷款银行或者担保机构带来的损失,在一定程度上降低了知识产权人的风险,能够积极推动我国知识产权质押融资业务的发展.

2.6提高相关工作人员的专业素质

要想保证知识产权评估的质量,提高评估人员的专业能力是关键.为此必须加强以下几项工作：

（1）加强评估人员业务培训.政府及相关部门要发动一切力量加强对评估人员业务能力的培训.在培训中,既要向接受培训的人员科学、准确地阐明全新的评估准则,又要保证每个工作人员能够熟知评估计量单位的性质,以尽快提高他们对知识产权各项评估工作的处理能力.

（2）增强评估人员的职业道德素质.评估人员对与所评估的知识产权结果要承担全部责任.因此,必须加强评估人员的职业道德素质,对于由于评估人员本身过错所产生的责任事故要进行追索赔偿,情节严重的要追究刑事责任.

▲▲3结语

知

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