保险公司信息系统升级问题应对

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摘 要 ： 本文基于金融保险行业的核心业务系统更新升级,从实际需求出发,充分考虑金融保险行业核心业务数据保密性、大数据量等特点,论述了保险公司信息系统升级的发展、需求,从多方面剖析信息系统升级面临的问题,并提出了切实可行的解决途径.对保险公司在系统升级工作中提高数据迁移的效率,圆满完成新旧系统的顺利切换具有重要意义.

Abstract： Based on the finance and insurance industry's core business systems upgrade, from the actual needs, this paper fully considers the characteristics of data confidentiality, the large amount of data of the core business of the financial and insurance industry, discusses the development and demand of the insurance pany information system upgrades, analyzes problems faced information system upgrade froma spects, and propose a practical ways to resolve. It has important significance for insurance panies to improve the efficiency of data migration, plete the handover of old and new systems succesully.

关 键 词 ： 保险公司；信息系统；升级；安全

Key words： insurance panies；Information Systems；upgrade；safety

中图分类号：TP39 文献标识码：A 文章编号：1006-4311（2013）07-0191-02

1.保险公司信息系统发展

自二十世纪以来,我国保险行业进入一个全新的快速发展阶段,根据加入WTO的承诺,金融行业也要逐步对外开发,其中的保险行业开放的力度最大,开放过度期最短.

我国为数众多的各类寿险和财险公司审时度势,根据当前行业发展的趋势,并结合二十世纪以来信息技术的发展,越来越多的地把资金和人力投入现代化信息化建设.由于保险业务比较专业和复杂,一般一个系统很难满足所有的业务需要,于是在一个保险公司内部就出现了数个甚至数十个系统同时运行以适应保险公司不同的业务需要的局面.保险公司在面对激烈的同业竞争、客户服务水平不断提高的市场环境下,要扩大市场占有份额、拓展业务、开发新的保险产品,一直不断地在进行自身信息管理系统改革,不断调整业务规则和战略,持续推进相关产品的创新,这些现状都对保险公司原有的信息系统提出了更高更新的要求.

2.保险公司信息系统升级需求

保险公司的“旧系统”由于当时技术水平的限制或者系统架构设计的原因,难以进行扩展,不能满足保险公司新的业务需求,旧系统面临着更新换代或者停止使用的问题,随之而来的就是采用新技术、新架构的新系统的登台.而旧系统中的数据,承载了保险公司多年的业务积淀,是保险公司非常珍贵的一笔数据财富和业务发展资源,对保险公司而言具有举足轻重的地位.所以,在淘汰“旧系统”的同时,如何继承存在于“旧系统”中的这笔数据财富,把旧数据迁移到新的系统中,以保持保险公司业务的延续性,是保险公司信息系统升级过程中迫切需要解决的问题.

尤其是一些成立时间比较长的全国性集团保险公司,“旧系统”作为保险公司的核心业务系统,承担了全集团的承保、理赔、收费等业务,已经运行了十几年,经历了好几个版本的升级工作,积累了大量的数据.但是,“旧系统”越来越不能适应公司的管理需要和业务需求,所以必须要停止旧系统的运营,切换到新的业务系统上来.

3.保险公司信息系统升级存在的问题

3.1 旧系统运行多年,系统承载了客户信息管理、承保、批改、理赔、支付等核心业务,涉及的业务面比较广,比较复杂,过去的核心业务系统的数据库全备份的数据量十分巨大.

3.2 围绕“旧系统”的核心业务系统的周边系统比较多,包括系统、销售系统、反洗钱系统等,这些系统与旧系统有比较多的数据层面的集成,有一些约定格式的代码数据保存在旧核心系统中,比如经纪人、代理人的代码,还有保单、批单等的编号等,这些信息要保持原有的格式,是不能改变的.

3.3 旧系统运行时间比较长,很多保险公司在前期信息系统化过程中的标准化工作做的不是很好,系统里面存在诸多的“脏数据”需要清理,比如有些旧系统当中代表性别的“男性”有两种代码：1和M,这些都需要在新系统中规范成最新的代码表,用M来代表.

3.4 新旧系统是由不同厂商开发的产品,开发平台不同、应用模式不同,数据结构存在比较大的差异,旧系统的数据基本上是分布在具体的表、具体的字段中,对照数据字典和运行的系统可以对旧的数据进行分析；而新系统中仅有少量的信息,是存储在某些固定表、固定字段中,比如客户代码、客户姓名、性别等.

3.5 切换的时效性要求非常高.在信息系统升级过程中,由于核心业务系统涉及面广、影响范围大,对公司正常业务经营会产生重要的影响,系统升级所用的停机时间不能够太长,所以核心业务系统给新旧系统预留的切换时间非常短,项目上线面临的压力很大.

3.6 新旧系统的业务处理方式存在差异.升级时需要对原系统存在数据进行归并清理的要求,才能导入新系统中.保险公司以往的“旧系统”很多都是以保单为管理单位,同一客户在不同地域,投保不同的险种,会生成多条客户信息,而新系统是以客户为管理中心,同一客户只能有唯一的一组信息,不能有重复的多组,因此客户信息的归并处理是必须要做的. 3.7 基于金融行业的特殊性,核心系统承载了公司全部客户的信息,其中包括很多重要的财务和隐私信息,这些比较重要的业务数据,对系统升级有严格的保密要求,在升级过程中必须有效控制数据的传播范围.

4.解决途径

4.1 进行科学的系统设计 数据的参数编码最大限度的保持不变,这样可以减轻数据转换的工作量,也能减少数据转换的出错率；如果保持旧系统的代码不变确实与新系统的编码规则有冲突的,可以考虑依旧新系统的进行转换,再清理代码转换影响的数据.要建立新旧系统数据结构的迁移映射关系,以便于进行需求分析和迁移代码的编写,同时要考虑映射文件要便于维护,因为有些信息是需要配置人员配置系统时,把相关的配置信息录入到映射关系文件中.为保证迁移的正确性,客户提供真实的系统数据用于分析和测试,但是要依据保密要求,尽量减小迁移数据的接触范围.要考虑迁移的效率和监控性,为改进数据迁移的效率提供数据支持,为系统的顺利切换赢得时间.

4.2 对技术人员的要求 首先,技术人员要充分认识到信息系统升级客户的需求调研和分析的重要性,在数据迁移的需求分析中,需要大量阅读相关的技术资料,并搭建原系统的数据环境和运行环境,实际操作系统,并访谈系统管理员、业务人员、普通操作员等一线人员,从各个方面了解数据迁移所要面对的数据和业务范围、系统数据的规模和质量、系统的维护停机窗口时间,为后面数据的筛选和数据的映射奠定良好的基础,同时也能比较好的安排后面的工作计划.

4.3 要重视沟通交流的重要性和有效性 因为大多数保险公司前期开发的“旧系统”运行时间较长,系统的维护人员很多都经历了多次变更,能保留下来的技术文档比较少,而且有的保险公司虽然能够提供部分技术文档,但是和现在的系统运行现状有脱节,也只能作为参考,而更多的信息并没有保留在成行的文件中,而是保留在相关技术人员的大脑里.需集的更多工作形式是和客户进行沟通交流,为了保证沟通效果,应该积极采用邮件、接口人交流、团队会议等各种形式,并及时留下相应的声音、文字资料,以便进行后期的需求整理,有效的沟通能极大促进项目的顺利推进.

4.4 充分发挥团队的力量 由于保险公司的客户众多,原有旧系统数据量普遍偏大,业务比较复杂,单个人员无法开展数据迁移的工作,基于此种考虑,应组建数据迁移团队,在内部进行分工,并进行相互协作,经常沟通项目中遇到的问题,大家集思广益来想办法.内部要建立明确的分工,实现团队的通力合作,最大可能的促进项目的进展和顺利完成.

4.5 重视系统的测试工作 数据迁移对数据迁移的正确性、效率都是有严格要求的,这些都需要进行相应的测试.测试不是证明软件系统的正确性,而是更多的发现问题,促使系统的开发改进,以更好满足功能和性能需求.

5.结论

面对日益严峻的竞争环境,各保险公司竞争制胜的关键是如何建立以客户服务为中心的信息系统体系.为了完成公司的管理信息化、现代化,降低保险公司管理难度,提高工作效率,提升公司的整体竞争力,信息系统升级势在必行,而能否在保证系统稳定、安全、可靠的前提下顺利实现信息系统升级显得举足轻重.